پاسخ کوتاه: بانک ممکن است بپرسد پول شما در کل چگونه ایجاد شده و مبلغ مشخص این تراکنش از کدام معامله آمده است. پاسخ خوب یک روایت کوتاه، قابل ردیابی و هماهنگ با اسناد است؛ نه فقط یک توضیح شفاهی یا ترجمه بدون سند اصلی.
وضعیت: بررسی منابع ثبت شده؛ تأییدشده توسط وکیل ارمنی، بنا بر اعلام مالک · نوع اطلاعات: قانون + رویه تطبیق · تاریخ بررسی ثبت‌شده: ۲۹ اوت ۲۰۲۶
منشأ ثروت و منشأ وجه چه تفاوتی دارند؟
منشأ ثروت توضیح می‌دهد دارایی کلی شخص چگونه شکل گرفته است؛ مثلاً اشتغال، کسب‌وکار، ارث یا فروش دارایی. منشأ وجه به مبلغ مشخصی اشاره دارد که اکنون واریز یا منتقل می‌شود. بانک بر اساس ریسک می‌تواند یکی یا هر دو را بررسی کند.
چه مدرکی مناسب است؟
- حقوق: قرارداد کار، فیش و صورت‌حسابی که واریز را نشان دهد؛
- فروش ملک یا خودرو: قرارداد، سند انتقال و مسیر دریافت وجه؛
- سود یا درآمد شرکت: اسناد ثبتی، صورت مالی، مصوبه تقسیم سود و مالیات مرتبط؛
- ارث یا هدیه خانوادگی: سند مبنا، رابطه طرفین و مسیر بانکی؛
- خدمت یا کالا: قرارداد، فاکتور، تحویل و پرداخت متناظر.
چطور پرونده را منسجم کنیم؟
نام‌ها، تاریخ‌ها، مبلغ و ارز در قرارداد، ترجمه و صورت‌حساب باید با هم سازگار باشند. اگر چند تبدیل ارز یا حساب واسط وجود دارد، زنجیره را در یک جدول ساده توضیح دهید. سند فارسی ممکن است نیازمند ترجمه مورد قبول بانک باشد؛ قالب ترجمه را پیش از هزینه‌کردن از بانک بپرسید.
چه کاری نکنیم؟
پرداخت را برای فرار از کنترل خرد نکنید، مالک واقعی پول را پنهان نکنید و سند ناسازگار یا ناقص را با توضیح ساختگی جایگزین نکنید. درخواست مدرک تکمیلی به‌خودی‌خود اتهام نیست؛ بخشی از ارزیابی مبتنی بر ریسک است.
منابع رسمی
این راهنما روش ارائه مستندات را توضیح می‌دهد و درباره پذیرش بانک یا قانونی‌بودن یک انتقال مشخص نظر قطعی نمی‌دهد.